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老赖可鉴__[转]广州P2P平台中大财富被公安立案

来源:网贷天眼 | 发布时间:2015-02-02 | 评论(0) | 浏览(4689) | 查看原文

                            广州P2P平台中大财富被公安立案
                                                  http://money.163.com/15/0202/04/AHE38DK200253B0H.html
      上周,广州的P2P平台中大财富被公安立案,成为广州首家被经侦立案的P2P平台。日前,有中大财富人向媒体透露,由于平台限制提现后迟迟未解决问题,不单原答应的兜底承诺未兑现,连小额逐笔偿付都中断,在联系不上平台后,部分投人于1月26日愤然报案。
据了解,目前平台3位相关负责人和担保方负责人已被警方控制,而平台法定代表人夏文华目前已“失联”,天河经侦已对中大财富进行立案。
      事实上,中大财富去年12月底已被爆出提现问题,而今年1月8日该平台发布了提现调整公告。有投者向媒体透露,根据第三方数据,中大财富注册用户1万多人,涉及投者超过3000人,代收金约7000万—8000万元。有业内人士透露,中大财富出现金链问题或因为平台自融。
      事实上,中大财富早在去年12月已经出现提现困难端倪。去年12月,有消息称中大财富出现金链断裂问题。1月8日,中大财富在官网挂出《提现调整公告》,限制提现。
      据投人透露,当初为了缓解金流,中大财富在公告中表示,每天回款2000元以上的客户,限制提现期间每天最多提2000元,其余金额续投。不续投的话,1个月后可以按照投人在回款后的第1个工作日提现回款本息的5%,平台将根据实际催收情况对提现比例进行增加。
      值得注意的是,在此过程中,有投人曾一度寄望能给予平台一定的过渡期,以助其缓解金压力。然而,不仅兜底的承诺没有实现,投人连小额提现也被中断。
      广东合邦律师事务所肖锦阳律师接受记者采访时表示,P2P网贷公司在否认自身金融机构属性以逃避金融监管的同时,也给自身业务带来了可能涉嫌非法吸收公众存款、非法集等法律风险。其认为中大财富一案已经涉嫌非法吸收公众存款罪。
      实务中,借款人往往是出现未支付本金、利息等金链断裂情形而案发。案件进入刑事诉讼程序,借款人一般已经无实际偿付能力,投者收回投款的可能性已经非常小。根据刑事诉讼法的有关规定,案件一般需要经过公安机关侦查终结、检察院审查起诉、法院刑事审判庭开庭审理程序,这对于投人将是一个漫长的等待期。
      对此,肖锦阳律师建议,当前网贷行业“井喷式”的发展暗藏巨大的风险和问题,投人要树立正确的财富观,加强风险意识,理性投。其建议,在借款人不按时清偿借款的情况下,受害人应当向公安机关及时报案,同时提供以下料:投人有效身份证件;《借款协议书》原件;收据原件;银行转款小票、现金存款凭证原件;用以收取利息的银行账号交易流水。

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